Банковский счет для внж

 

Свежий финансовый скандал с участием российских “черных” денег закрыл жителям СНГ возможность открывать банковские счета за границей. Мы расскажем, как абсолютно легально обойти запрет и продолжать пользоваться преимуществами счета в зарубежном банке. Российские банки зачастую предлагают более выгодные условия по вкладам, чем соседние государства, поэтому неудивительно, что иностранные граждане, имеющие

Документ, подтверждающий благополучное материальное состояние

Существует ряд формальностей, влияющих на будущее положение мигранта. Особое и центральное место занимает обязательное подтверждение материального благополучия иностранца для получения разрешения, дающего право на временное проживание в стране, при собирании документов на ВНЖ или на получение гражданства.

Денежных средств должно быть достаточно, чтобы обеспечить проживание самого заявителя и членов его семейства. Таким образом, заявитель должен обеспечить ежемесячный прожиточный минимум.

Какую справку о доходах следует оформить для получения вида на жительство? Если мигрант работает официально, по трудовому договору, то достаточно просто заказать справку о доходах в бухгалтерии. Подтверждая свою финансовую состоятельность, целесообразно позаботиться о наличии нескольких разных бумаг о ваших доходах.

О чем идет речь?

Справки о доходах для получения вида на жительство:

  1. Декларация о доходах (наличие отметки из налоговой обязательно). Потребуется для частных предпринимателей, фермеров, при наличии доходов от инвестиций или для арендаторов собственной недвижимости.
  2. Справка из бухгалтерии в виде 2-НДФЛ, где официально оформлен мигрант. В таком документе отражены сведения об источнике доходов иностранца, его заработная плата и отчисления на налоги.
  3. Бумаги, способные подтвердить факт поступления на счет алиментов.
  4. Документы, подтверждающие получение материального пособия из органов соцзащиты.
  5. Письменные подтверждения получения стипендиальных выплат (в виде справки бухгалтерии). Такими полномочиями наделен также деканат соответствующего учебного заведения.
  6. Справочка о заработке заявителя.
  7. Трудовая книжка (при наличии).
  8. Дарственная.
  9. Свидетельство о смерти.
  10. Удостоверение пенсионера.
  11. Выписка с банковского счета с указанием номера данного счета. Для этого заявитель должен будет открыть в банке счет на собственное имя. Сумма денег на счету для получения вида на жительство зависит от минимального прожиточного минимума.
  12. Договор о подряде и обязательно свидетельства получения денежных средств в соответствии с условиями данного договора.

Если на ВНЖ претендует особа, находящаяся на иждивении, то следует позаботиться о справке о доходах тому, кто обеспечивает и содержит иждивенца.

Внимание! Доходы, как правило, указывают, не учитывая налогов.

В каких случаях требуется подтверждение дохода

Процесс легализации в России начинается с въезда на законных основаниях на ее территорию и постановки на учет в миграционной службе. В течение допустимого периода в рамках этой регистрации мигранту предстоит решить, какова будет его дальнейшая судьба в стране, поскольку по истечении установленного срока он будет вынужден либо покинуть РФ, либо предоставить документ, который допускает его дальнейшее пребывание в ее границах.

Это означает, что на следующем этапе ему необходимо оформить разрешение на временное проживание, а впоследствии – и на постоянное. Чтобы это осуществить, понадобится доказать, что претендент нашел легальную работу или имеет другой законный источник поступления средств для поддержания нормального уровня жизни.

Оформление ВНЖ

Если мигрант подает документы на вид на жительство, это означает, что в данный момент он проживает в России на основании РВП, до истечения срока которого остается полгода. Данный факт также свидетельствует о том, что он трудоустроен и имеет постоянный доход, но это не освобождает его от обязанности подтвердить или одно, или другое.

Финансовые гарантии – это один из основных документов в пакете свидетельств, которые подаются на ВНЖ. Без них стать обладателем постоянного статуса невозможно.

Единственное исключение составляют только нетрудоспособные граждане, которым достаточно подтвердить тот факт, что устраиваться на работу им не позволяют физические возможности.

Узнайте более подробно, как получить вид на жительство.

Ежегодное уведомление по ВНЖ

Следующая обязанность, которой обременены обладатели ВНЖ, – обязательное ежегодное уведомление миграционной службы о том, что мигрант никуда не выехал и по-прежнему продолжает жить и работать в РФ.

На данном этапе финансовое подтверждение своей стабильности также является обязательным. Именно на основании данного документа миграционная служба и приходит к выводу, что заявителю имеет смысл и далее находиться на просторах Российской Федерации. Более того, отсутствие доказательств необходимого дохода или его недостаточный размер может стать основанием для аннулирования вида на жительство.

Рекомендуем ознакомиться со всеми тонкостями ежегодного подтверждения по ВНЖ.

Открытие банковского счета в Турции для иностранного подданного без ВНЖ

Если вы выбрали банк Турецкой Республики и решили открыть там расчетный счет для хранения денег, переводов и личного пользования, то чаще всего банковский служащий потребует от вас предъявить идентификационный номер иностранца. На самом деле процедура доступна и для тех иностранцев, которые не имеют ВНЖ. Тут важно знать все этапы процедуры и местные нормы законодательства.

Не все иностранцы хотят и могут получить ВНЖ в Турции, если только не планируют покупку недвижимости или регистрацию компании на просторах государства, в том числе ЗАО со скрытым бенефициаром. Также следует оговориться о нежелательных клиентах турецких финансовых институтов, к которым относятся граждане Афганистана, Ирана, Пакистана и стран из черного списка ЕС. В остальным случаях открыть счет в банке юрисдикции может любое физлицо, независимо от статуса и резидентства.

Какие условия следует соблюсти чтобы счет в банке Турции был одобрен:

  • внести на счет крупную сумму наличными, сообщив об этом служащему банка;
  • открыть счет в иностранной валюте для длительного пользования и осуществления денежных переводов внутри государства и за его пределами;
  • объяснить причину и необходимость в расчетном счете – для осуществления платежей и оплаты товаров/услуг на территории турецкого государства, намерение в будущем получить ВНЖ или купить недвижимость, хранения и накопления денежных средств для лечения и отдыха, получения гонорара от частной коммерческой деятельности с подтверждением данного факта договором и прочее.

Важно! Иностранцы, подтвердившие будущие входящие транзакции и цель обращения, предоставив договор с работодателем, переходят в статус благонадежного клиента, который может беспрепятственно пользоваться услугами финансового учреждения.

Личный счет
Бесплатный подбор

личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.

личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

ПОЛУЧИТЬ
КОНСУЛЬТАЦИЮ ПОЛУЧИТЬ
КОНСУЛЬТАЦИЮ

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Какой банк Турции выбрать нерезиденту

В настоящее время в Турции действует почти 50 банков и тысячи отделений, в том числе рассчитанных на обслуживание иностранных подданных. Какой банк выбрать, ответить сложно.

Все зависит от ваших пожеланий относительно обслуживания счета и требований к интернет-банкингу, а также лояльности банковских служащих, которые могут отказать нерезидентам ввиду участившихся случаев открытия «пустых счетов» для однодневного использования.

Выбор банковского счета тоже имеет значение

Многие иностранцы, решившие открыть счет в банке Турции, не задумываются о том, что с них могут взиматься дополнительные платежи.

Какие нежелательные сборы предусмотрены некоторыми банками данного государства:

  • за обработку данных;
  • за использование кредитной/дебетовой карты;
  • комиссия за снятие наличных в стороннем банкомате;
  • за переводы между счетами в разной валюте, которая конвертируется по курсу банка далеко не на самых выгодных условиях для клиента.

Важно внимательно изучить условия договора или доверить данную процедуру профессионалам, которые подберут для вас оптимально выгодный счет с лояльными условиями по обслуживанию и платежам.

Как получить идентификационный номер в Турции иностранцу без ВНЖ

Получить идентификационный номер налогоплательщика (в России ИНН) в Турции могут нерезиденты государства без ВНЖ, обратившись в налоговую службу по месту открытия счета и предоставив ряд документов:

  • паспорт заграничного образца – оригинал;
  • копия первой страницы паспорта с фото;
  • копия страницы паспорта со штампом о въезде на территорию страны, но без нарушения сроков пребывания.

Это можно сделать самостоятельно или при поддержке наших турецких партнеров, готовых открыть для вас банковский счет в Турции быстро и недорого.

Важно! Услуга по получению турецкого ИНН входит в общую сумму и предоставляется только совместно с открытием банковского счета.

Законодательное регулирование банковских операций с иностранными гражданами

Физические лица, не являющиеся гражданами РФ, считаются нерезидентами, если они проживают на территории нашей страны (постоянно или временно). Юридические лица-нерезиденты – это любые иностранные компании, организации и их филиалы, ведущие коммерческую деятельность в пределах России.

Нерезиденты имеют право свободно и без ограничений открывать р/с в российских банках, проводить операции по движению средств, в том числе получение кредитов, выпуск пластиковых карт, открытие сберегательных счетов.

Большая часть операций регулируется нормами ФЗ №173 «О валютном регулировании и валютном контроле» от (включая правки, внесенные в конце 2022 года). К примеру, нерезидентам разрешается иметь счета в любой валюте, если банк уполномочен на проведение операций с денежными единицами данного государства (то есть, имеют специальную лицензию).

Однако лишь несколько банков в нашей стране могут предложить услуги в иной валюте, кроме традиционных евро, долларов и рублей.

Чтобы открыть счет, иностранный гражданин (или иностранная компания) должны выбрать банк и обратиться в его подразделение за консультацией. В ходе беседы банковский служащий подберет тип счета, тариф на обслуживание, составит договор. После подписания бумаг перед нерезидентом встает еще одна задача – необходимо в срок до 15 дней встать на учет в налоговую службу.

«Молдавский счет» для жителей СНГ

Международный скандал разразился после выявления схемы выведения из России «черных» денег. Центр по исследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP) называет сумму в 21 млрд. долл. США. Нечистые на руку дельцы использовали молдавские и латвийские банки для перевода денег в Европу. В скандале уже замешаны 732 банка в 96 странах, среди них авторитетные банки Германии, Великобритании, Швейцарии. Им грозят крупные штрафы, а простым россиянам – игнорирование при попытке открыть новые счета.

Очевидно, что после глобального расследования ни один уважающий себя европейский банк не станет связываться с деньгами, которые приходят из СНГ. Какими бы «чистыми» они ни были. Раньше для открытия счета требовался солидный пакет документов, подтверждающий легальность ваших доходов, личность бенефициара. А после того как в руководящих кругах банков «полетели головы» здесь, скорее всего, будут просто отказывать гражданам стран СНГ в открытии счета. Даже если вы предоставите самый полный пакет документов в кратчайшие сроки.

Очевидно, что бесконечно эти ограничения длиться не будут, однако в ближайшие год-два европейские банки станут самым тщательным образом проверять каждого вкладчика из России, Украины, Белоруссии, Казахстана.

Какие виды вкладов доступны нерезидентам в российских банках?

В Инструкции Центробанка №93-И от определены четыре типа счетов в иностранной валюте, разрешенных к использованию нерезидентами:

  • Конвертируемые (с литерой «К») – предназначены для расчетов в денежных знаках иных государств. На средства со счета можно покупать валюту на внутреннем рынке по правилам, установленным ЦБ.
  • Неконвертируемые (с литерой «Н») – используются для рублевых расчетов по всеми видам операций, перечисленных в приложении №1 инструкции Центробанка №93-И.
  • Личные счета (с литерой «Ф») – открываются только для физических лиц. Помимо операций, предусмотренных все тем же первым приложением, на эти средства можно покупать денежные единицы других государства на внутреннем валютном рынке.
  • Специальные (с литерой «С») – к ним относят проектные, инвестиционные и конверсионные счета, открываемые в рублевой валюте для физических и юридических лиц (включая ИП) для целевого использования.

При открытии счетов в российских банках следует убедиться, что выбранное учреждение имеет лицензию на осуществление подобных операций. К примеру, для спецсчетов банку требуется генеральная лицензия, предусматривающая исполнение дилерских функций на ранке ценных бумаг (на сегодняшний день такую лицензию получили 134 банка, в том числе 67 учреждений с иностранным участием).

Важно! Количество проектных счетов на одного владельца не ограничивается, а вот инвестиционный и конверсионный открываются однократно.

Какая сумма должна находиться на счету для получения Вида

Просто наличия денежных средств на счету заявителя недостаточно. Очень важно, чтобы наблюдалось движение финансов на данном счету, другими словами, на протяжении последних 12 месяцев были поступления на этот счет денег.

Какая сумма должна быть на счету для получения вида на жительство? Речь идет о средствах, размер которых равен или больше 12 прожиточных минимумов.

Внимание! Сумма на счету для получения вида на жительство в РФ определяется прожиточным минимумом и временем рассмотрения заявления на Вид, а также зависит от региона.

Остановимся на нескольких стандартных ситуациях из практики.

Подача на Вид после оформления РВП

Гражданин, получив РВП спустя 6 месяцев, отдает документы на Вид. Проверка и рассмотрение подобного заявления займет 6 месяцев, поэтому в справке 2-НДФЛ размер суммы на счету для получения вида на жительство не должен быть меньше шести прожиточных минимумов за предыдущие полгода.

Заявитель плюс иждивенец

В этом конкретном случае дохода обязательно должно хватать не только на заявителя, но и на ту особу, которую он содержит. Простой пример.

Жена подает на Вид. Подтверждением денежной состоятельности является справка мужа – 2-НДФЛ, поэтому его доход в справке должен равняться не одному, а двум прожиточным минимумам, помноженным на время рассмотрения заявления на Вид.

А если семья имеет ребеночка, то доход мужа для получения вида на жительство в России должен в этом случае соответствовать 3 прожиточным минимумам, которые умножаются на длительность рассмотрения поданного заявления на ВНЖ.

Внимание! Иждивение можно подтвердить только между ближайшими родственниками (допустимо опекунами). В том случае, когда иждивенец не является родственником, то факт его содержания придется подтверждать через суд.

Подача уведомления онлайн

Система учета и легализации иностранных граждан с каждым годом совершенствуется, благодаря чему большую часть формальностей сегодня можно осуществить онлайн. Но вот что касается ежегодного уведомления ГУВМ МВД по виду на жительство, здесь пока придется пойти по старому, более привычному для мигрантов пути:

  • подать заявление лично;
  • отправить по почте.

Обратиться в ведомство дистанционно по вопросу ВНЖ можно только при первичном его получении или замене в случае утраты или смены личных данных. Но даже в такой ситуации речь идет всего лишь о записи в электронную очередь, но никак не о подаче документов.

Словом, если есть возможность, лучше отдать предпочтение личному визиту в службу по вопросам миграции, чтобы удостовериться, что весь пакет бумаг был правильно подготовлен и безоговорочно принят.

Как обойти ограничения?

Если у вас в кармане российский, украинский или казахский паспорт – то никак! Вам придется обращаться за юридической помощью в профессиональные компании, которые будут вести переговоры с банком от вашего лица. Однако процесс может затянуться или вообще закончиться ничем. Есть гораздо более простой и совершенно официальный способ обойти ограничения без оглядки на нынешний скандал.

Для этого вам понадобится еще один паспорт – желательно европейской страны. Вы можете воспользоваться вторым гражданством для открытия счета в любом банке на территории Евросоюза. Никаких ограничений, дополнительных проверок, затягивания времени – только стандартная процедура. Имея на руках только второй паспорт, вы можете зайти в любой банк, заполнить специальные формы и открыть текущий или депозитный счет.

Гражданство Мальты

Программа Malta Individual Investor Program дает возможность оформить паспорт Мальты за 12-14 месяцев. В ней может участвовать вся семья заявителя, включая детей до 26 лет и родителей (те и другие должны быть финансово зависимы от заявителя, то есть не получать никаких доходов).

Сколько нужно инвестировать?

  • 650 тыс. евро (+25 тыс. за супругу и детей до 18 лет и + 50 тыс. за совершеннолетних детей и родителей) составляет ваш взнос в Фонд развития Мальты. Он безвозвратный, т.е. вы не сможете со временем вернуть эту сумму
  • 150 тыс. евро – стоимость покупки государственных ценных облигаций. Спустя 5 лет вы сможете их продать с небольшой выгодой (до 3%)
  • 16 тыс. евро – это минимальная ежегодная сумма аренды недвижимости на Мальте. Как вариант вы можете приобрести жилье в собственность, однако его стоимость должна составлять минимум 350 тыс
  • 7,5 тыс. евро (+5 тыс. за супругу, детей от 18 лет и родителей, +3 тыс. за детей с 13 до 18 лет) – стоимость проверки на благонадежность Due Diligence, которую проводят в отношении всех участников программы
  • 50 тыс. евро (+10 тыс. за супругу и +5 тыс. за детей любого возраста и родителей) – это административные издержки на оформление документов

Теперь каждый состоятельный человек может предварительно рассчитать стоимость инвестиций именно для его случая.

Что может стать подтверждением источника дохода

Основное назначение требуемого финансового документа – показать, что доход существует, что он законный и позволяет вести нормальный образ жизни. Согласно постановлению Правительства Российской Федерации от № 91, при расчете среднемесячного дохода иностранного гражданина можно учитывать следующие виды поступлений:

  1. Все предусмотренные законодательством виды выплат, которые производит работодатель.
  2. Средний заработок, который сохраняется в случаях, предусмотренных законодательством.
  3. Оплата труда на основании договоров.
  4. Выходное пособие, которое получает мигрант при отставке, увольнении, а также заработная плата, которая сохраняется за сотрудниками в случае ликвидации предприятия.
  5. Ежемесячные страховые пособия при несчастных случаях.
  6. Доходы, которые приносит имущество, принадлежащее мигранту. Например, плата за квартиру, которая сдается в аренду, или заработок, который приносит продажа продукции, производимой в личном подсобном хозяйстве.
  7. Стипендии, которые получают члены семьи иностранного гражданина.
  8. Доходы от предпринимательства.
  9. Дивиденды, поступающие от приобретенных акций.
  10. Алименты.
  11. Проценты по вкладам, размещенным на депозитных счетах.

Но не стоит забывать о некоторых требованиях, выдвигаемых к документам, которые будут подтверждать перечисленные выше доходы.

Справка о доходах

Получить документ данного порядка можно по месту работы. Официальное его название – форма 2-НДФЛ. Написать ее просто так от руки в свободной форме нельзя. В миграционной службе примут только строго установленный формат.

Рекомендуем посмотреть, как выглядит бланк справки о доходах.

Российское законодательство гласит, что руководство той или иной компании обязано выдать такую справку сотруднику в любое время на основании его письменного заявления. Ничего, однако, не говорится в Налоговом кодексе о промежутке времени, в течение которого документ должен быть выдан. Это означает, что зависит он исключительно от самого работодателя.

А вот свод законов о труд утверждает, что все документы, которые связаны с работой сотрудников, должны выдаваться не позднее трех дней после подачи заявления. Данным аргументом можно воспользоваться, если работодатель затягивает с выдачей справки.

Справка о доходах для ВНЖ для трудоустроенных лиц выдается бухгалтерией предприятия. Предоставленная так называемая выписка должна содержать данные о сотруднике, о работодателе, о занимаемой должности заявителя и его доходе за последний год.

Налоговая декларация

Данный вид налоговой отчетности представляет собой официальное заявление мигранта о том, какие именно доходы он получил за определенный промежуток времени. Такая декларация подается в налоговую инспекцию в строго регламентированной форме, что позволяет уполномоченной службе контролировать величину пошлины, которая подлежит уплате.

Итак, предоставить этот документ в миграционный департамент в качестве подтверждения дохода могут следующие лица:

  • индивидуальные предприниматели;
  • те, кто за прошедший год получал вознаграждение за оказание услуг физическим или юридическим лицам;
  • те, кто занимался частной практикой;
  • те, кто продавал имущество;
  • граждане, получавшие доход из источников, расположенных за границей РФ;
  • те, кто получал вознаграждение в качестве наследника субъекта патентного или авторского права;
  • победители розыгрыша лотерей;
  • получатели наследства или какого-либо имущества на основании дарственной.

Все перечисленные категории мигрантов должны были в обязательном порядке подавать налоговую декларацию, которая и может теперь пригодиться в качестве доказательства их финансового благополучия.

Выписка из банка

Данный документ является настоящим яблоком раздора для представителей миграционной службы. Причиной тому можно назвать разночтения соответствующего законодательства; во многих регионах сотрудники ГУВМ МВД отказываются принимать выписку со счета.

Обратимся к закону:

  1. Иностранный гражданин обязан подавать ежегодное уведомление с подтверждением своего проживания в России. Сделать он это должен не позднее двух месяцев, которые следуют за истекшим годом жизни в РФ. В пакет документов он должен вложить справку о доходах.
  2. В качестве последней, как говорится в пункте 6 упомянутого постановления, может выступать документ, фиксирующий проценты по вкладам.

Это означает, что для того, чтобы в миграционной службе приняли банковскую выписку, на вкладе заявителя должна находиться сумма, которая бы за 1 год приносила количество процентов по вкладу, равное установленному минимуму для подтверждения дохода по ВНЖ. Иными словами, недостаточно, чтобы деньги в нужном объеме просто лежали на счете. Важно, чтобы доход, который они приносят, составлял регламентируемый законом минимум.

Таким образом, примут в ГУВМ МВД такой документ или нет, будет зависеть от лояльности сотрудников. Но, как показывает практика, более придирчиво к этому вопросу они относятся, когда речь идет об РВП. При оформлении ВНЖ важно показать, что деньги у вас вообще есть в наличии.

Иные способы

Как было указано выше, для подтверждения своего благосостояния подойдет любой вид дохода, включая алименты, стипендии, полученное наследство или работу на себя. Главное, чтобы поступление средств вы могли доказать документально.

Еще одна важная особенность, которую следует учитывать, – выплата не должна быть единовременной. Это должен быть регулярный доход, получаемый из месяца в месяц. Если же платеж был получен только один раз, он должен быть подтвержден другими, более постоянными источниками. В целом же важно, чтобы суммарная величина поступлений не была меньше того, что ожидает увидеть от мигранта российское государство.

Фото 3

Каким должен быть доход

Самый важный вопрос во всем этом аспекте звучит так: какая сумма должна быть на счете для вида на жительство, или каким должен быть доход, чтобы его можно было засчитать как достаточный.

И на этот счет есть вполне конкретные правительственные указания:

  • пункт 5 постановления Правительства РФ от № 91: расчет среднемесячного уровня дохода иностранного гражданина производится исходя из его личных поступлений или суммы поступлений всех членов его семьи, которые были получены за очередной год с момента выдачи ВНЖ;
  • пункт 4: определение среднемесячного уровня дохода производится территориальным представительством миграционной службы;
  • пункт 3: членами семьи мигранта считаются супруг (супруга), родители (усыновители), дети (усыновленные), которые совместно с ним проживают на территории того субъекта РФ, который выдал ему ВНЖ.

Таким образом, сумма, которую должен показать заявитель, должна быть равна минимальному месячному прожиточному минимуму, умноженному на 12 месяцев истекшего года.

А вот то, сколько составляет этот прожиточный минимум, решают местные власти с учетом особенностей цен и уровня жизни в регионе в целом.

Не стоит забывать, что при подтверждении ВНЖ размер общего дохода семьи позволит увеличить и такой источник, как стипендия, выплачиваемая студентам очной формы обучения, а также тем, кто находится в академическом отпуске.

Гражданство Кипра

Если вам нужно максимально быстро получить второе гражданство в Европе, идеальный способ – воспользоваться государственной программой Кипра. Официальный срок выдачи паспорта Кипра за инвестиции – 90 дней. На практике всё может выйти даже быстрее. Участником программы, кроме самого заявителя, могут стать: его супруга, дети до 28 лет и родители. Кипрское правительство предлагает несколько вариантов для инвестирования – выбирайте любой наиболее интересный для вас.

Сколько нужно инвестировать?

  • 2 млн. евро в покупку жилой недвижимости на Кипре. Это самый простой и понятный способ. Вы можете пользоваться жильем, а через 5 лет продать объект
  • 2 млн. евро в покупку коммерческой недвижимости на Кипре + 500 тыс. в покупку жилья
  • 500 тыс. евро в покупку государственных облигаций + 2 млн. в покупку жилья. Владеть ценными бумагами также нужно не менее 5 лет

Преимущество этой программы в том, что инвестиции остаются при вас. Спустя 5 лет вы получаете право продать объект и вернуть сумму, возможно, даже с прибылью. Ведь недвижимость Кипра постепенно дорожает.

Документы для регистрации

В отличие от зарубежных банков, составляющих длинные списки необходимых бумаг (включая, например, оплаченные коммунальные счета, справки о составе семьи или документы на недвижимость в собственности будущего клиента), российские финансовые учреждения спрашивают лишь то, что по умолчанию и так имеется на руках во время пребывания на территории страны.

В частности, физические лица при обращении в банк предоставляют:

  • паспорт или удостоверение личности: если у иностранного гражданина имеются сразу два таких документа (например, у граждан Республики Казахстан), то в российский банк предъявляют тот, что предназначен для внешнего использования;
  • документ, легализующий нахождение нерезидента на территории РФ – виза, миграционная карта, временная регистрация.

В миграционной карте должны быть отражены серия и номер документа, дата выдачи и дата окончания срока действия.

Если иностранный гражданин открывает счет на юридическую компанию, то в дополнении к предыдущим документам необходимо предоставить:

  • учредительные документы, оформленные в соответствии с законодательством страны, где и прошла государственная регистрация в качестве юридического лица (или субъекта коммерческой деятельности);
  • документ, подтверждающий место жительство иностранного гражданина в своей стране (заверенный в российском консульстве и имеющий перевод на русский язык);
  • если деятельность компании подлежит лицензированию, то нужно предъявить и само разрешение;
  • свидетельство о постановке на налоговый учет;
  • доверенность на всех лиц, имеющих право распоряжаться будущим счетом (с переводом и легализацией).

Во время заключения договора нерезидент дополнительно подписывает договор, информирование о требованиях закона о противодействии терроризму (№ 115-ФЗ), заполняет анкету клиента.

Требования к документам

Документы, предъявляемые в банк иностранным гражданином, должны отвечать определенным требованиям. Они мало чем отличаются от требований, предъявляемых, к примеру, немецкими швейцарскими банками к бумагам клиентов из других государств. В частности, необходимо:

  • убедиться, что у официальных бумаг не вышел срок действия на момент подписания договора об открытии счета или вклада;
  • обеспечить наличие заверенного перевода для всех документов, составленных только на иностранном языке;
  • учредительные документы иностранной компании необходимо легализовать – заверить либо консульстве РФ за пределами страны, либо в посольстве иностранного государства на территории России.

Если банковский сотрудник владеет иностранным языком, на котором оформлены документы клиента, он может самостоятельно продублировать их на русский. При этом копии заверяются подписью ответственного лица с указанием должности и паспортных данных.

Источники

Использованные источники информации при написании статьи:

  • https://vseovisah.ru/migraciya-v-rf/vid-na-zhitelstvo-v-rossii/summa-na-schetu-dlya-polucheniya.html
  • https://bestmem.ru/vnzh/polucheniye/podtverzhdenie-dokhoda-dlia-vnzh.html
  • https://internationalwealth.info/best-offshore-services/open-a-bank-account-in-turkey-for-non-resident-individuals/
  • https://bilderlings.com/ru/blog/schet-dlya-inostrannogo-grazhdanina/
  • https://immigrantinvest.com/blog/open-a-bank-account-abroad/
0 из 5. Оценок: 0.

Комментарии (0)

Поделитесь своим мнением о статье.

Ещё никто не оставил комментария, вы будете первым.


Написать комментарий